1. Erstberatungsgespräch

Ziele:

-     Gegenseitiges Kennenlernen

-     Aufnahme aller Informationen, die für ein maßgeschneidertes Finanzierungsangebot notwendig sind

Wesentliche Inhalte:

-     Erfassung Ihrer persönlichen Daten

-     Analyse Ihrer Einkommens-, Vermögens- und Kreditsituation sowie der Gesamteinnahmen und -ausgaben Ihres Haushalts (daraus: Ermittlung des maximal für die Kreditbedienung zur Verfügung stehenden monatlichen Betrags,

     Ermittlung der Höhe des einzubringenden Eigenkapitals)

-     Aufnahme aller für eine Finanzierung notwendigen Informationen rund um die Immobilie (daraus u.a. Ableitung

     der Gesamtkosten Ihres Vorhabens)

-     Ggf. Berücksichtigung von finanzierungsrelevanten Fakten, abgeleitet aus Ihrer derzeitigen Lebenssituation bzw. Ihrer Lebensplanung

-     Aufnahme Ihrer persönlichen Wünsche an die Finanzierung (z. B. Sondertilgungen)

-     Erster finanzieller Plausibilitätscheck

-     Klärung Ihrer noch offenen Fragen rund um die Baufinanzierung

-     Besprechung der weiteren Vorgehensweise (z.B. noch fehlende notwendige Unterlagen/Informationen, Zeitplanung)

2. Erarbeitung eines individuellen Finanzierungskonzepts

Ziel:

-     Vorliegen Ihres optimalen Finanzierungskonzepts

Wesentliche Inhalte:

-     Analyse des jeweils aktuellen Baufinanzierungs-Marktes unter Berücksichtigung aller relevanten Informationen

     aus dem Erstgespräch

-     Einholung verschiedener Finanzierungsangebote

-     Vergleich der Finanzierungsangebote

-     Ggf. klärende Gespräche mit den Banken hinsichtlich spezieller Fragestellungen Ihre Finanzierung betreffend

     sowie Konditionen-Nachverhandlungen

-     „Reservierung“ von erstklassigen Kreditkonditionen für Sie

-     Erstellung Ihres individuellen Finanzierungskonzepts

-     Übermittlung des Finanzierungskonzepts an Sie

3. Zweitberatungsgespräch

Ziele:

-     Ihre vollständige Transparenz über das Finanzierungskonzept

-     Kreditantragstellung

Wesentliche Inhalte:

-     Ausführliche Erläuterung des Finanzierungskonzepts durch uns

-     Klärung Ihrer noch offenen Fragen

-     Annahme des Finanzierungskonzepts durch Sie

-     Erstellen aller notwendigen Unterlagen für den Kreditantrag (Unterzeichnung des Kreditantrags, Selbstauskunft usw.)

-     Besprechung der weiteren Vorgehensweise (u.a. Zeitplanung)

4. Einreichung und Bearbeitung des Kreditantrags

Ziel:

-     Erlangung eines unterschriftsreifen Darlehensvertrags

Wesentliche Inhalte:

-     Weiterleitung des Kreditantrags sowie aller sonstigen notwendigen Unterlagen für den Kreditantrag an den Anbieter durch uns

-     Prüfung des Kreditantrags durch den Anbieter

-     Erstellung und Versand des Kreditvertrags durch den Anbieter

5. Unterzeichnung des Kreditvertrags

Ziel:

-     Annahme des Kreditvertrags

Wesentliche Inhalte:

-     Gemeinsamer Termin zur Vertragsunterzeichnung

-     Aushändigung Ihrer Unterlagen

-     Rücksendung des unterzeichneten Kreditvertrags an die Bank

6. Langfristige Betreuung und Beratung

Ziel:

-     Weitere, individuelle Begleitung Ihrer Baufinanzierung

Wesentliche Inhalte:

-     Betreuung bis zur Kreditauszahlung bzw. bis zum letzten Kreditauszahlungsbetrag (wenn Darlehen von Ihnen in mehreren Finanzierungstranchen abgerufen wird)

-     Angebot eines jährlichen Finanzierungschecks durch uns (anhand der Darlehenskontoauszüge, des Kreditvertrags und Ihrer finanziellen Situation) und Beratung hinsichtlich von eventuell vorhandenen Handlungsoptionen

-     Sofern notwendig: Hilfe bei unerwarteten persönlichen Situationen, die einen Einfluss auf die laufende Finanzierung haben können (z.B. Arbeitslosigkeit, Scheidung/Trennung, beruflich bedingter Umzug)

-     Klärung aller Ihrer Fragen rund um die Baufinanzierung

-     Beratung hinsichtlich einer Anschlussfinanzierung rechtzeitig vor Ablauf der Zinsbindungsfrist